Денежные переводы между физическими лицами налогообложение

Содержание

«Сбербанк» рассказал о введении 13% налога со всех переводов денег

Денежные переводы между физическими лицами налогообложение

За последние годы налоговая нагрузка на россиян занимательно возросла, а вместе с ней и цены на все товары. Как итог, сейчас многие граждане страны уверены в том, что 10 лет назад жить было гораздо проще.

Сегодня, 18 июня 2018 года, крупнейший российский банк «Сбербанк» рассказал о том, будут ли со всех платежей платежей автоматически взимать 13% налог, который будет списываться даже тогда, когда происходит перевод денег с карты одного человека на карту другого.

В частности, по сети активно ходят слухи о том, что уже с 1 июля 2018 года в России вступит в силу новый закон, согласно которому сведения о всех переводах денег с карты на карту между физическими лицами информация будет автоматически передаваться в налоговую службу, а она, в свою очередь, сразу же спишет налог в размере 13%. Проще говоря, если какой-то россиянин переведет своему другу 10 000 рублей, то 1 300 рублей спишут с него в качестве налога.

Как сообщил Герман Греф, то есть глава «Сбербанка», ничего подобного в ближайшем будущем не планируется.

По его словам, авторы такой информации неправильно поняли статью Налогового кодекса, который действует еще с 1 июля 2014 года.

По словам руководителя крупнейшего в России банка, в ближайшие годы правительство страны не планирует вводить налогообложение денежных переводов, по крайне мере между физическими лицами.

Это значит, что информация об автоматическом взимании 13% налога со всех переводов денег не соответствует действительности и является недостоверной, об этом сообщил «Сбербанк».

Таким образом, причин для беспокойства нет, потому как с 1 июля 2018 года по-прежнему можно будет без какой-либо комиссии (налога) со стороны государства переводить деньги своим друзьям, знакомым и кому-либо еще.

При этом было отмечено, что сам банк выступает против введения налога на переводы простых россиян.

Взаимодействие банков и налоговых органов – что говорит закон?

В ст.86 НК РФ указаны обязанности банков, связанные с осуществлением налогового контроля. Разумеется, пункта про автоматическое списание налога с карточных переводов мы не найдем. Предлагаем копнуть глубже и разобраться, какие действия банк ОБЯЗАН совершать по требованию налоговых органов.

Итак, банк обязан:

  • в течение 3 дней сообщить в налоговый орган (налоговую) информацию об открытии, закрытии всех расчетных счетов и изменении их реквизитов;
  • в течение 3 дней по мотивированному запросу выдавать налоговому органу справки и запросы, касающиеся сведений о расчетных счетах и операциях по ним (включая карточные счета физических лиц).

Как мы видим, обязанности по списанию 13% со всех карточных переводов мы также не наблюдаем, что подтверждает «фейковость» новости.

Какие операции банки считают подозрительными?

Некоторые ресурсы вдобавок к новости о списании 13% с каждого перевода писали следующее: если на карточный счет ежемесячно поступает денежная сумма в фиксированном размере (например, 20 000 рублей за сдачу квартиры), то счет блокируют, а получателя дохода вызовут в банк для дачи пояснений.

Возникает справедливый вопрос – какие операции попадают в поле зрения банков? Ответ дается в Законе «О противодействии легализации (отмыванию) доходов…» № 115-ФЗ.

Многие из операций узкоспециализированные (например, связанные с НКО), и мы их опустим в обзоре, оставив наиболее распространенные.

Так, статья 6 названного закона говорит:

  • обязательному контролю подлежат все операции на сумму, равную или эквивалентную сумме в 600 000 (Шестьсот тысяч) рублей, если эта операция попадает под указанные в статье виды операций;
  • сделки с недвижимостью, результатом которой является смена собственника, на сумму 3 000 000 (Три миллиона) рублей или больше;
  • все операции по счетам, если у банка имеются сведения о причастности хотя бы одной из сторон операции к экстремизму или терроризму. Лицо приобретает (или утрачивает) такой статус по судебному акту или процессуальному решению силовых структур;

Таким образом, сведения о каждой вышеуказанной операции на сумму 600 000 рублей или выше в обязательном порядке передаются в Росфинмониторинг. Впрочем, если Вы не занимаетесь незаконной деятельностью, то опасаться нечего.

А ответ на вопрос о том, проверяет ли банк характер регулярных перечислений на карту физического лица, дает Центробанк.

Рекомендации Центробанка

Если Ваша операция не попадает под перечень, приведенный в 115-ФЗ, это не означает, что она останется вне поля зрения банковского отдела финансового мониторинга.

Дело в том, что 115-ым законом дело не ограничивается: перечень подозрительных операций постоянно обновляется и идет в ногу со временем, и зачастую представляет собой внутреннюю информацию банка, являющуюся частью его политики, и не подлежит разглашению.

Однако еще в 2005 году Центробанк в своем письме от 26.12.2005 № 161-Т «Об усилении работы по предотвращению сомнительных операций кредитных организаций» добавил перечень следующими операциями, которые рекомендовано считать подозрительными (укажем наиболее распространенные):

  • систематическое снятие с расчетного счета фирмы или ИП крупных денежных средств (особенно, если снятые денежные средства превышают 80% от оборота);
  • регулярные зачисления денежных средств от третьих лиц на счета физических лиц и их последующий перевод или снятие наличными;
  • осуществление иных операций, не имеющих очевидного экономического смысла (запутанные или необычные операции).

Как мы можем видеть, последний пункт позволяет банкам проверять фактически любую операцию, ведь понятие «очевидный экономический смысл» имеет субъективный характер – один банк этот смысл видит, а другой может его не обнаружить.

Однако это вовсе не означает, что банки приостанавливают каждую операцию. Банк не заинтересован в том, чтобы закрепить за собой соответствующую репутацию, буквально отпугивающую всех клиентов, сообщает Therussiantimes. Работники отдела финмониторинга тоже люди, и живут в таком же мире, как и мы с Вами.

Итак, в заключение еще раз отметим, что новость про автоматическое списание 13% со всех карточных переводов физических лиц является недостоверной.

Но не стоит забывать о том, что банки уже давно имеют полномочия по проверке «подозрительных» операций. Если Вы получаете доход, то в соответствии с законом обязаны уплатить НДФЛ в размере 13%.

А если Вы осуществляете предпринимательскую деятельность, то лучше и безопаснее зарегистрировать ИП или ООО.

Источник: http://www.1rre.ru/121271-sberbank-rasskazal-o-vvedenii-13-naloga-so-vsex-perevodov-deneg.html

Налоговая служба будет контролировать личные счета россиян с 1 июля

Денежные переводы между физическими лицами налогообложение

Современный мир невозможно представить без использования банковский карт. Трудно поверить, как маленькая пластиковая вещь упрощает быт людей.

Большинство расчетов можно осуществлять с ее помощью не выходя из дома, а так же переводить деньги, даже находясь в разных городах.

Все больше людей прибегают к банковским переводам из-за простоты этой процедуры.

Привыкнув к такому упрощенному варианту осуществлять денежные переводы, граждане забывают про налоговую службу. Обязанность ФНС в первую очередь — контроль над доходами и уплатой налогов с этих доходов. Согласно мнению контролирующих органов, любое поступление на карту можно отнести к доходу физического лица.

С 1 июля 2018 года, вступает в действие правила прописанные в статье 86 НК России, в которой указано что банки должны предоставлять в налоговую все данные о движении средств на карточках физических лиц по первому запросу. Все неопознанные поступления на карточный счет физического лица могут быть расценены как доход, за который необходимо будет уплатить налог.

Чтобы полученные суммы не учитывались как доход для налогообложения, придется доказать, что это не прибыль (к примеру, возврат долга). При невозможности доказать, что полученные деньги не являются доходом, налоговая будет взыскивать штраф 20% от суммы неоплаченного налога, а также сам налог и пени.

ФНС активно проверяет банковские карты налогоплательщиков. Согласно судебной практике, при выявлении доходов у налогоплательщиков, судебное решение в большинстве случаев выносится в пользу налоговой.

Поступления от физических лиц

В суде часто рассматриваются административные правонарушения, связанные с неоплатой подоходного налога. На карту гражданина поступают деньги от других физических лиц.

Если процесс происходит систематически, ФНС начинает интересоваться, за что гражданин получил эти деньги. Распространенным случаем является сдача квартиры в аренду. Гражданин сдает квартиру, деньги получает на свою карту.

Налоги с дохода от аренды он не декларировал и не уплачивал.

Налоговая инспекция может заинтересоваться любым переводом физического лица. Правомерно, по вашим счетам могут быть проведены проверки.

Освободить деньги от налогообложения можно только предъявлением доказательств, что эти деньги не являются объектом налогообложения.

Это может быть возврат долга, дар от близкого родственника или иные доходы, которые по закону не облагаются подоходным налогом. Чтобы заранее себя обезопасить, рекомендуется при переводе сразу прописывать назначение платежа.

Данные ФНС получает из банков. Закон обязывает обо всех операциях информировать Росфинмониторинг. Сумма операции при этом не имеет значения. Кредитные организации всю информацию об открытых у них счетах передают в ФНС.

Налоговая инспекция «видит» все объекты недвижимости, которые находятся у налогоплательщика в собственности.

На основании этого контролирующие органы делают запросы в банк и выявляют все сведения об операциях по счетам.

Не стоит удивляться приходу судебных приставов, если у вас большой оборот по банковской карте. Это означает, что ФНС организовало по вам проверку.

Поступления от юридических лиц

Если на карту физического лица поступили деньги от организации, ФНС в первую очередь будет проверять таких налогоплательщиков.

Как правило, предприятие должно отчитаться за гражданина в годовой декларации и заплатить за него налог 13%.

Если это не сделали, этот налог будет взыматься с гражданина, получившего доход.

Таким образом, проверяя счета физических лиц, ФНС борется с обналичиваем денег. Если у гражданина не будет подтверждающих документов, что полученные деньги он получил, например, за возврат займа, налоговая примет эти деньги как объект налогообложения.

При получении денег от организации нужно оговорить заранее, кто будет уплачивать подоходный налог. В тех случаях, когда гражданин дал организации деньги в долг, пишется договор займа. Это минимизирует риск проверки налоговой инспекции банковских счетов.

Подводя итог, при осуществлении банковских переводов, на руках обязательно должны быть подтверждающие документы.

Все доходы, не подтвержденные документально, облагаются налогом 13%.

В ближайшем будущем контролирующие органы планируют увеличить свои полномочия и осуществлять проверку банковских счетов всех налогоплательщиков.

Источник: https://vodakanazer.ru/novosti/s-1-iyulya-nalogovaya-nachnet-kontrolirovat-vse-postupleniya-na-karty-fiz-lits.html

Перевод денег физическому лицу от юридического налогообложение

Денежные переводы между физическими лицами налогообложение

Налоговая узнает, что год назад вы получили 30 тысяч рублей от продажи Айфона, но не заплатили налог. статья 220 НКРФ От соседей. Например, вы сдавали квартиру шумным арендаторам и поругались с соседями.

А они сообщили в налоговую, что вы скрываете доходы и не платите налоги. От налоговых агентов. Иногда налоговый агент не может удержать НДФЛ. Тогда он отправляет данные в налоговую, там всё считают и присылают уведомление. Вам ничего не нужно делать.

Доказывать нарушение — это обязанность налоговой. Никто не может просто так получить выписку из банка, увидеть поступления и начислить налог на доходы со всех сумм. Налоговая должна доказать, что это доход и что с него нужно заплатить НДФЛ.

Если сомневаетесь, нужно ли платить налог и подавать декларацию, отправьте запрос в свою инспекцию.

Арбитражные налоговые споры Москва от 50000 руб. Похожие вопросы

  • Что мне за это грозит и как мне обосновать мои переводы физ лицам? 02 Ноября 2017, 21:26, вопрос №1800424 1 ответ
  • Что может грозить отправителю перевода средств лицу, объявленному в федеральный розыск? 20 Марта 2016, 13:29, вопрос №1187861 1 ответ
  • Как отозвать денежный перевод физического лица? 23 Октября 2015, 21:37, вопрос №1017146 1 ответ
  • ИП перевод физ лицу 30 Июля 2015, 17:45, вопрос №924365 1 ответ
  • Перевод ден. Средств от юр. Лица физ.

Налоги при переводе денег физлицам

Важно

Тема: Налог с перевода физического лица физическому и т.п. Спасибо с друзьями Ну если Вы вдруг не напишете, что платите за оказанные услуги или купленные товары, то никто никаких претензий не предъявит.

Внимание

Облагаются ли налогом денежные переводы? Как осуществляется контроль переводов, банковских и валютных операций? Естественно, это касается покупок, требующих государственной регистрации: автотранспорт, недвижимость и т.п. Покупки, при которых не требуется предъявления документов отследить невозможно.

Перевод физ лицу от юр лица

Апелляция по определению Санкт-Петербургского городского суда от 10.11.

2014 № 33-17691/2014) указала, что физическое лицо, ведущее предпринимательскую деятельность без регистрации в качестве ИП, при неисполнении обязанностей, возложенных на них НК, не вправе ссылаться на то, что оно не является ИП (статья 23 ГК и статья 11 НК) и не является плательщиком НДС.

Проанализировав договоры аренды, суд установил, что в договорах учтены возможные риски предпринимательской деятельности.
Свидетели показали, что проверяемое лицо в течение длительного времени систематически получало прибыль от сдачи помещений в аренду.

Таким образом, истец попал под статью о незаконной предпринимательской деятельности. К нему применили нормы права, применимые к ИП, являющимся плательщиками НДС. С налогоплательщика был взыскан НДС, НДФЛ, штрафы, пеня.

Форум

Перевод денег от юридического лица физическому лицу возможен только при условиях:

  • кредитования или оформления займа;
  • покупки продукции у физического лица, оказывающего посреднические услуги;
  • выплаты заработной платы своему работнику.

Другие статьи расходов для осуществления данной операции не предусмотрены нормативно-правовыми актами, и, в случае их реализации, будут считаться противозаконными.

  • Займ
  • Покупка продукции и оказание услуг субъекту предпринимательской деятельности
  • Заработная плата
  • Законодательные предостережения

Займ Перевод физическому лицу от юридического лица с целью оформления займа или кредита применяется как для сотрудников компании, так и для сторонних граждан.

Объявление

В том числе налогом не облагаются:

  • стипендии и пособия,
  • суточные в пределах лимита,
  • алименты,
  • благотворительная помощь,
  • доходы от продажи овощей со своего огорода,
  • деньги и имущество по наследству,
  • возмещенные судебные расходы,
  • господдержка ипотечников,
  • вознаграждение репетиторов, сиделок и помощников по хозяйству.

И тем более не облагаются налогом переводы на карту, которые не связаны с получением дохода. Например, если коллеги перевели деньги кому-то одному, чтобы купить общий подарок на юбилей начальника отдела.

Или бабушка отправила перевод ко дню рождения внука. Или один друг взял у другого в долг наличными, а потом вернул на карту.

статья 217 НКРФ Подарки от ИП и организаций облагаются налогом, если стоят дороже 4 тысяч рублей.

Ошибка 404

Физическое лицо может получить на банковский счет от физического лица денежные средства по различным основаниям:

  1. Возврат долга от друга, родственника;
  2. Деньги взаймы от друзей на время;
  3. Поступление за оказанную услугу;
  4. Поступление от продажи чего-то, возможно б/у, возможно новое;
  5. И т.д, перечень можно продолжать.

Ни налоговая, ни банк не разберется на какие цели и по каким причинам получены денежные средства, если нет достаточной информации о назначении платежа. Таким образом, все поступления на счет будут считаться вашим доходом.

Не каждый банковский перевод физических лиц облагается налогом. Ст. 217 НК РФ перечисляет доходы, не подлежащие налогообложению НДФЛ.

Некоторые из них могут поступить на карту от физических лиц.

Налог с денежных переводов

  • Кем осуществляется налогообложение переводов денег?
  • Войдите или зарегистрируйтесь
  • Тема: Налог с перевода физического лица физическому
  • Облагаются ли налогом денежные переводы?
  • Как осуществляется контроль переводов, банковских и валютных операций?
  • Взимается ли налог с банковских переводов? Какой?
  • Названы пять способов обойти налог на денежные переводы
  • Переводы из-за рубежа: инструкция по применению
  • Налог с денежных переводов
  • Юридическая помощь в сфере налогообложения

Кем осуществляется налогообложение переводов денег? Один отправил 1000 рублей, а другой эту тысячу получил. Согласно же Налогового Кодекса РФ объектом налогообложения признается доход, полученный налогоплательщиками, которого в данном случае нет.

Не волнуйтесь: не каждый перевод на вашу карточку считается доходом

А Банки выступают налоговыми агентами только по исчислению и уплате налогов клиентов от доходов, источником которых сами Банки и являются или по которым есть специальные законодательные распоряжения.

Так, например, налоги начисляются на проценты по депозитам превышающим ставку рефинансирования; НДС от продажи слитков драгоценных металлов; доходы от ценных бумаг банка и др.

Войдите или зарегистрируйтесь Нужно ли платить налог, если они передадут нам подарок по почте? — Доходы, полученные от близких родственников, под налогообложение не попадают.
К близким родственникам относятся: родители, дети, родные дедушки и бабушки, братья и сестры.

В том случае, если у налоговой инспекции возникнут вопросы (сведения о доходах из-за границы Белпочта и банковские организации передают в налоговые органы), вам нужно будет предоставить документ, подтверждающий, что подарок прислал близкий родственник.

Переводы из-за рубежа: инструкция по применению А вот о переводах из-за рубежа – мало кто что знает. Кроме того, даже в сети нет подробной информации и инструкции, как правильно сделать или получить перевод из-за границы.

В зависимости от вашей жизненной ситуации можно выделить несколько вариантов.

Перевод из-за границы от родственников и друзей Western Union, MoneyGram — быстро, но дорого Если вы хотите получить небольшой разовый перевод из-за рубежа (например от друга в качестве подарка или от родственников), то можно воспользоваться системой денежных переводов типа Western Union или MoneyGram.Налог с денежных переводов раньше не снимался, а сейчас,помоему, 5 рублейОказана консультация по телефону.

  • Если доход поступает на регулярной основе, то да, есть повод зарегистрировать ИП и не платить 13 % НДФЛ и НДС, в случае признания незаконной предпринимательской деятельности. Зарегистрируйте удобный спецрежим (патент, УСН).
  • Не стоит надеяться, что налоговая не проверит ваш расчетный счет и не обнаружит поступления. Банк сообщит налоговикам о всех «подозрительных» с его точки зрения операциях.

А молодоженам якобы придется посчитать, сколько стоят все подарки от гостей на свадьбе, и заплатить 13% от стоимости холодильника, микроволновки и комплекта постельного белья. На самом деле это не так. Когда нужно платить НДФЛ. Налог на доходы платят только с доходов, которые этим налогом облагаются по закону.

Обычно налог начисляет и удерживает налоговый агент: работодатель на официальной работе, банк при выплате процентов по вкладу или биржа фриланса при оформлении безопасной сделки. Но бывает, что человек получил доход не от налогового агента, а от продажи имущества или выигрыша в лотерею.

Если налог при этом не удержали, то нужно рассчитать самостоятельно и подать декларацию до 30 апреля. Например, налогом облагаются доходы от аренды квартиры или гаража.

Источник: http://zakon52.ru/perevod-deneg-fizicheskomu-litsu-ot-yuridicheskogo-nalogooblozhenie/

Налог на денежный перевод из за границы

Денежные переводы между физическими лицами налогообложение

Иногда человек может испытывать финансовые трудности. И тогда он обращается за помощью к родственникам и друзьям.

Но одно дело, когда они живут рядом и могут помочь финансами в любой день, другое дело, если родственники живут за границей, а помочь желают.

В таком случае приходит на помощь такой финансовый инструмент, как банковские перечисления.

Сущность

Если ранее денежные перечисления считались не популярными, то сейчас они прочно обосновались на финансовом рынке. Это теперь отдельный вид бизнеса, который позволяет гражданам осуществлять перечисления на территории Российской Федерации, а также за ее пределами.

Практически все кредитные учреждения осуществляют перечисления той или иной платежной системы.

Этот механизм имеет несколько типов:

  1. через банковский счет. Производится только при наличии открытых счетов у обоих участников сделки;
  2. без открытия счета. Самый популярный способ на территории Российской Федерации. Связывают специалисты такую популярность с отсутствием определенного перечня документов и скоростью передачи денежных средств;
  3. смешанные перечисления. Осуществляется в случае когда у одного участника сделки имеется счет в конкретном финансовом учреждении.

Система денежного перечисления  должна входить в перечень Центробанка. Именно это центральное финансовое учреждение выдает генеральную лицензию на осуществление таковой деятельности.

Работа заключается в следующем – клиент приходит в отделение, заполняет заявление и предоставляет документы. Затем вносит денежные средства и получает контрольную информацию, которую сообщает получателю. В другом регионе клиент приходит в отделение и предоставив паспорт получает перечисление.

В основном все системы позволяют перечислять денежные средства физическим лицам. Но есть некоторые компании, которые берут на себя обязательства по уплате товаров и услуг в пользу юридических лиц.

Все системы перечисляют как адресные, так и безадресные перечисления. Последними считаются перечисления без указания конкретного адреса. То есть получатель может обратиться в любое отделение, которое имеет техническую возможность, и получить там денежные средства.

Адресные же ограничивают выбор получателя конкретным финансовым учреждением.

На данный момент распространены три вида перечисления денежных средств:

  1. банковский. В данном случае перевод осуществляет кредитная организация, имеющая на это генеральную лицензию Центрального Банка Российской Федерации;
  2. почтовый. Осуществляется Почтой России на основании предоставленных документов;
  3. интернет деньги. Позволяют отправлять денежные средства посредством Интернета и созданного электронного кошелька.

Популярные системы

Исходя из перечня популярности, каждый отправитель вправе выбрать лучший вариант.

  • WesternUnion. Считается самой популярной системой в связи с большой распространенностью и восстребованностью. Но несмотря на это, она позволяет перечислить денежные средства только физическому лицу. Представлен такой механизм Газпромбанке, кредитном учреждении КБ Москвы и Военно- промышленый банк.
  • Золотая корона. Так же имеет особую популярность среди населения. Осуществляет на территории Российской Федерации. Возможна отправка в страны СНГ. Популярность такой системы связана с возможностью перевода юридическим лицам в счет уплаты услуг.

Это позволяет всем физическим лицам воспользоваться таким механизмом и получить карту отправителя для дальнейшего перечисления денежных средств на более выгодных условиях. Среди партнеров механизма можно выделить Военно-промышленный банк, а также Уралсиб и СМП банк.

  • Contact. Представлен в различных станах. Получить можно в 40 тысячах отделений. Также имеет возможность перечисления физическим и юридическим лицам. Доступна такая возможность в кредитных учреждениях Еврокоммерц, Экпресс- кредит и Военно- промышленном банке.
  • Юнистрим. Представительства расположены в сотнях странах. Механизм представлен в кредитных учреждениях Город и Еврокоммерц. Представлен для физических и юридических лиц.
  • Migom. Механизм позволяет перечислить свои сбережения родственникам или друзьям в государства ближнего зарубежья и дальнего. Также доступны на территории Российской Федерации и только для физических лиц. Представлен в Военно- Промышленом банке и Акибанке.
  • Blizko. Дает возможность перечислить денежные средства на территории Российской Федерации, а также сделать в страну СНГ, дальнего зарубежья. Представлен только для физического лица. Не доступен для юридических лиц и предпринимателей.

Налог на денежный перевод из за границы – сущность, проблемы, пути решения

Налог на денежный перевод из за границы – некая сумма, которая подлежит уплате по действующему Налоговому Кодексу страны. Практически каждая система вправе осуществить платеж на территорию Российской Федерации.

Денежные средства получатель вправе получить только после предоставления паспорта и контрольной информации.

Процедура не требует каких либо умений и знаний. Ее может осуществить каждый. Достаточно прийти в отделение и написать заявление. Но это процедура не дешевая. Действие будет стоить не менее 5 процентов от получаемой суммы. Но максимальная сумма не ограничивается при таком типе.

Даже если отправитель создает заявку на крупную сумму, то максимум что могут попросить сотрудники банка — получателю оформить счет в кредитном учреждении.

Все поступления из за границы облагаются налогом на территории Российской Федерации. Это регулируется действующим законодательством. Составляет налог – 15 процентов от суммы. Но есть ситуации, когда можно избежать уплату налога.

Если при заполнении анкеты необходимо указать индивидуальный номер налогоплательщика, то скорее всего, письмо с уведомлением об оплате придет.

Проблемы

На государственном уровне выдвигается новый законопроект, который изменит налогообложение денежного перевода Вестерн Юнион и Мигом. На данный момент все средства, присланные из за рубежа облагаются налогом.

Исключением становится перевод от близкого родственника. Но иногда приходят денежные средства от друзей и коллег, даже от дальних родственников с пометкой на свадьбу, день рождение и похороны. Оплачивать гражданам неудобно и не предоставляется возможным в некоторых случаях.

Именно поэтому правительство планирует внедрить конкретную сумму перевода, после которой вся сумма в течение года станет облагаться коэффициентом сбора. Планируется отменить налоговый сбор, если сумма будет менее установленной.

Как обойти

Финансовые инспекторы и аналитики нашли пять способов избежать уплаты налога на переводы из за рубежа.

Избежать можно, если есть платежная карта в кредитном учреждении не резиденте.

Если отправитель давно проживает в иной стране и все это на официальных основаниях, то он вправе открыть счет в кредитном учреждении.

А также выпускает несколько дополнительных карт и передает их своим родственникам. Одна остается у отправителя в другой стране.

Этой картой можно пользоваться в торговых сетях, при этом не платить никаких налогов. Затраты на выпуск и обслуживание будут гораздо ниже, нежели уплатить налоговый сбор.

Еще одним способом является кредит от нерезидента. Если отправитель желает перевести большую сумму, то лучше делать это по договору займа. При оформлении такого правового документа и валютный перевод не станет считаться доходным, а соответственно, и облагаться налоговой ставкой.

Единственным условием считается то, что такой договор должен быть зарегистрирован в конкретном финансовом учреждении и создан в соответствии со всеми правовыми документами.

Оптимальным способом является открытие виртуального счета. Если отправитель желает отправить солидную сумму и не один раз, то лучше создавать счета в оффшорных банках и пользоваться альтернативными платежными системами. Формально нужно каждому человеку получить лицензию Центробанка.

Однако, в реальности таковое действие проверить практически нереально. Зарегистрировать можно дистанционно по Скайпу.

Также денежный перевод можно осуществить при помощи электронных кошельков. Но только они должны быть идентифицированы. К таковым относится Вебмани.

Также способом считается оформление дорожных чеков. Если отправитель перечисляет небольшие суммы, то он вправе воспользоваться чеками Американ Экспресс и Травелекс. Это самый безопасный вариант для перечисления денежных средств.

Последним способом считается передача денежных средств через черный рынок. Люди из Азербайджана, попросту гастарбайтеры всегда ввозят за границы наличку. Те, кто работает не по трудовой книжке рискуют и передают деньги через знакомых.

Денежный перевод – хороший способ помочь знакомым в трудной жизненной ситуации. Однако, не стоит забывать об уплате налоговых платежей своевременно. Иначе, будут большие проблемы, и придется уплачивать уже большую сумму, нежели она была в первоначальном виде.

Если человек решается на использование способов ухода от уплаты, он сам берет на себя ответственность за такие действия.

Источник: http://biznes-delo.ru/denezhnye-perevody/nalog-na-denezhnyj-perevod-iz-za-granicy.html

Денежные переводы между физическими лицами налогообложение. Налогооблажение с поступлений на карточку сбербанка от частных лиц. А что там все-таки с подарками

Денежные переводы между физическими лицами налогообложение

Вопреки утверждениям канала «Россия», налогами облагаются только те доходы, которые облагаются налогами – на это должно быть прямое указание в Налоговом кодексе.

За часть приходов на карту действительно нужно будет отчитаться, и некоторые подарки дороже 4000 рублей на самом деле облагаются налогами. Но не все. Впрочем, до 30 апреля еще есть время разобраться.

Давайте займемся этим прямо сейчас.

Также стоит отметить, что погашение всей суммы кредита одним из созаемщиков не является пожертвованием, облагаемым налогом.

Несколько должников могут быть обязаны таким образом, чтобы кредитор мог требовать все или часть выгоды от всех должников в совокупности, от нескольких из них или друг от друга, а удовлетворение кредитора каким-либо из должников освобождает оставшихся.

Из характера солидарной и солидной ответственности должников следует, что до полного удовлетворения кредитором все совместные и несколько должников остаются обязательными.

Если верить «Вестям», налогом на доходы физических лиц (НДФЛ) облагаются деньги, которые родители отправили студенту, а также его жалкая стипендия; жених с невестой должны прямо из ЗАГСа мотнуться в ИФНС и заплатить налог с постельного белья за 5000, которое подарила тётка; сбившиеся с ног люди, собравшие в фейсбуке миллион на лечение ребенка – туда же, и даже несчастные выплаты по ОСАГО должны облагаться налогом, если придут на карточку.

Каждый из совместных и нескольких должников несет ответственность за весь долг, а не только за его часть, например за справедливое распределение долга между должниками.

Если сторона совместной и целой ответственности погашает весь долг без намерения сделать это, чтобы предоставить оставшиеся стороны обязательства, но только с намерением освободить долг, выплата всей или части общей и частичной ответственности не может быть произведена.

Следует помнить, что существует также освобождение от суммы пожертвования.

Если приобретение прав собственности и имущества одного и того же лица происходит более одного раза, стоимость имущества и имущественных прав, полученных от этого лица или того же лица в течение 5 лет, предшествующих году, в котором были приобретены имущество и права собственности Последнее приобретение. Налоги, рассчитанные на общую стоимость приобретаемого имущества и имущественных прав, вычитаются из налога на ранее приобретенные права собственности и собственности.

Подарки – отдельная радость. По словам ведущих «Вестей», каждый подарок дороже четырех штук, подаренный не близким родственником – повод пойти в налоговую и раскошелиться на 13%. Это не так.

Какие доходы облагаются налогом?

Налоги надо платить только с тех доходов, которые по закону облагаются налогом. Кодекс содержит исчерпывающий список таких доходов.

Более того, как правило, налог платит так называемый налоговый агент – это работодатель, банк или страховая, биржа копирайтинга или аукционный дом.

Если доход получен от лица, не являющегося агентом – да, нужно декларировать такой доход.

В результате излишка налога не облагается никаким налогом или возвратом.

Покупатели обязаны в налоговой декларации перечислить имущественные и имущественные права, приобретенные в течение вышеуказанного периода.

Денежные переводы могут быть надлежащим образом признаны как неправильный кредит или депозит. В любом случае налог в размере 20% будет взиматься с налогоплательщика или налогоплательщика.

А если ошибка повторится, придется доказывать, что не должник?

Прежде чем действовать как недействительный депозит, вы должны защищаться, действуя как агент налогоплательщика, который сделал перевод для выполнения конкретного действия. Нет возможности свободно принимать решения о переданных суммах. Затем налогоплательщик обязан распоряжаться деньгами, переданными по указанию принципала.

Например, деньги, полученные от сдачи в аренду квартиры или машины (например, вы сдаёте её в аренду в такси). Эти доходы нужно декларировать, и с них нужно платить НДФЛ. Если вы продали что-то дорогое на авито – тоже нужно будет отчитаться.

Кроме того, закон не делает разницы между получением денег на карту или наличными – налог всё равно нужно платить, когда это положено, и не нужно – когда не положено. Просто деньги, прилетевшие на карту, более прозрачны и очевидны, такие приходы легче проверить.

Например, налоговые органы обнаружили, что он не представляет собой нерегулярный депозит для перевода денег для перевода определенным организациям.

Так обстоит дело, например, при перечислении денег персоналу и персоналу, выплачивающему зарплату, для выплаты заработной платы сотрудникам. Деньги не возвращаются клиенту, а перечисляются на банковские счета клиентов.

Следовательно, стороны, присоединившиеся к отношениям, не имеют характера депозитного соглашения и, в частности, недействительного депозита.

Следовательно, передача денежных средств клиентом не облагается налогом на сделки по гражданскому праву. Аналогичным образом, следует рассматривать, например, передачу аванса делегации или деятельности брокера, агента, подрядчика или другого субъекта, действующего в соответствии с инструкциями принципала.

Какие приходы не облагаются налогом?

Налогами точно не облагаются: пособия, стипендии, командировочные (есть лимит), пожертвования, алименты, деньги от продажи урожая со своего огорода и многие другие приходы. Касательно оплаты за работу, НДФЛ не платят няни, домашние помощники, репетиторы и сиделки. Все эти люди могут спокойно получать деньги на карту, ничего не бояться.

Соответственно, вышеупомянутые принципы применяются к так называемым. Контракты на инвестиции другими способами или около того. наличные — объединение.

В последнем случае налог на сделки по гражданскому праву свободен от строительства, где в случае нехватки средств на счете одного из Клиентов Поставщик услуг покрывает этот недостаток со счета и риск других клиентов, включая возможный излишек на счете лица.

Аналогичным образом, в случае нехватки средств на счете субъекта, Поставщик услуг покрывает этот дефицит из фонда, созданного из излишков средств, депонированных на счетах Клиентов.

Итак, нужно ли платить налоги со всех приходов на карту?

Нет! Только с тех приходов, которые напрямую связаны с предпринимательской деятельностью и получением доходов.

Если же полученный вами перевод с получением дохода не связан – он тоже не облагается налогом. Вы можете скинуться коллеге на подарок, переведя деньги на карту секретарю – это не доход.

Дедушка может отправить деньги в подарок внучке, а папа – перевести дочке материальную помощь. На любую сумму.

Вы также можете вернуть любой долг на карту – это тоже не будет считаться доходом получателя.

Сделки для юридических лиц, участвующих в системе, создают конкретные права и обязательства, но между ними нет отдельного соглашения, на основании которого было бы обязательство передать определенную сумму денег договорной организации. Следует отметить, что организация, владеющая свободными средствами, сама не решает, как будут использоваться переведенные средства.

С другой стороны, нет возможности свободно хранить деньги третьей стороны, не платя налоги на гражданско-правовые операции. Прежде всего, соглашение о хранении имеет дело с вещами и не может считать деньги.

Кроме того, банковский счет не является предметом Гражданского кодекса. Банк обязан осуществлять денежные расчеты только в отношении владельца счета.

Обязательство вернуть средства, на которые возложено или даже выполнить это обязательство, не доказывает, что стороны имеют иные правовые отношения, чем соглашение о нерегулярном депозите.

Нужно ли платить налоги с подарков?

Теперь по поводу подарков. Подарки дороже четырех тысяч рублей облагаются налогом на доходы только если даритель – ИП или компания.

Более того, если подарок приурочен к рождению ребенка, пороговая сумма увеличится до пятидесяти тысяч. Это закон.

Впрочем, работодатель всё равно сам разбирается с налогами, и сотрудник не обязан этим заниматься.

Нет необходимости, чтобы выбытия фактически имели место. Решение основано только на том, как хранятся деньги. Как только средства были депонированы на банковский счет заявителя, были выполнены все условия для заключения договора нерегулярного депозита.

Оба этих условия должны выполняться вместе.

Некоторые власти считают, что налог не будет взиматься, если осуществление прав, вытекающих из такого кредитного соглашения, будет осуществляться за границей.

Такая ситуация возникает, когда деньги не поступают напрямую в Польшу, но, например, будут переведены сначала на иностранный счет, и страна передаст его заемщику.

Физлица могут дарить друг другу подарки без ограничений. Налогом облагаются только недвижимость, автомобили и акции стоимостью более 4000 рублей.

При этом даритель не должен быть близким родственником. То есть папа может подарить дочке квартиру, а сыну – «Мерседес». Никаких налогов это за собой для получателей подарков не потянет.

Дарить деньги – тоже можно. Любые суммы.

Как налоговая узнает о доходах физлица?

Если налоговая увидит, что вы совершили крупную покупку (а она увидит), а налогов за этот период не платили – может запросить выписку из банка.

Покупатель или арендатор может доложить в налоговую о том, что приобрёл у вас что-то (например, если он продал купленное и отчитался о происхождении предмета) или платил арендную плату (например, решил получить вычет). Соседи часто стучат в налоговую, когда чью-то квартиру снимают шумные люди.

Что делать если получаешь переводы на карту?

Ничего не делать. Доказывать факт сокрытия доходов – задача налоговых органов. Если вы знаете, что не нарушали закон – ничего доказывать не нужно. Если сомневаетесь – обратитесь в налоговую, вам расскажут и помогут.

Живите богато и не спешите верить дурным и непроверенным вестям. Нас с вами пытались обмануть. Обязательно поделитесь этим постом с друзьями – наверняка, и они пребывают в заблуждении и собираются отдать ни за что свои кровные!

15 Ноября 2016, 14:02, вопрос №1441822 Екатерина, г. Москва

1000стоимость
вопроса

вопрос решён

Ответы юристов (4)

    получен гонорар50%Адвокат, г. Москва Прошла информация, что поступление на карту сбербанка свыше 100000 руб требуют подтверждения и уплаты налогов (непонятно с чего)Просьба уточнить что из вышесказанного по налогооблажению правда. ЕкатеринаДобрый день.Нет, просто разовое перечисление ничем подтверждать не нужно, деньги просто поступают Вам на счет и Вы их снимаете. Доходом Вашим это не является, поэтому никаких налогов Вы не платите, налог платится только с дохода, у Вас это не доход.Однако, вместе с тем, отмечу, что у банков бывают свои правила, никак не связанные с требованиями законодательства и поэтому полностью исключить того, что банк что-либо «вычудит» в Вашем случае я не могу.Также укажите назначение платежа, чтобы было понято что именно это за перевод.Также дополню, что по закону банк обязан контролировать только операции с суммами более 600 т.р., что не Ваш случай.

Источник: https://v-dengi.ru/privatbank/money-transfers-between-individuals-taxation-taxation-from-the-proceeds-to-the-savings-bank-card-from-individuals.html

Налоговики пока не следят за всеми поступлениями денег на карточки граждан

Денежные переводы между физическими лицами налогообложение

Сервис переводов денег с карты на карту (по их номерам) появился в России всего пять лет назад. А сейчас квартальные обороты таких операций граждан в отдельных банках достигают десятков миллиардов рублей (см. врез).

«Переводы с карты на карту стали повсеместными Это наш хит», – рассказывал в мае зампред правления Сбербанка Александр Торбахов. По его словам, этот сервис становится одним из поводов, чтобы новый клиент банка открыл карту.

Все больше людей пользуется карточными переводами, чтобы оплачивать арендованное жилье, услуги репетиторов, фрилансеров, частных мастеров или домашнего обслуживающего персонала и прочие надобности.

Но граждане – получатели этих денег (по налоговому законодательству эти суммы являются доходом) по разным причинам далеко не всегда платят с них налоги.

В общем случае с этих сумм, как с зарплаты, должен взиматься налог на доходы физических лиц (НДФЛ) по ставке 13%, если получатель – налоговый резидент (находится на территории России более полугода), и 30%, если нерезидент.

Специалист по информационным технологиям Дмитрий стал фрилансером почти год назад, чтобы жить в Юго-Восточной Азии и заниматься духовными практиками.

«Заказчики – компании и несколько физических лиц – нашлись довольно скоро, и сейчас я зарабатываю примерно столько же, сколько и в московском офисе (от месяца к месяцу плюс-минус 5%), – рассказывает он.

– Крупные заказчики платят мне на карту официально по договору, сами удерживают налоги. Но некоторые просто перечисляют деньги на мою карту с личных карт, и я опасаюсь, что налоговая меня как-то вычислит».

Платежи без контроля

По словам юристов, пока произойти это может скорее случайно, например в ходе налоговой проверки отправителя средств.

На запрос «Ведомостей» в Федеральной налоговой службе (ФНС) ответили, что «сплошная (массовая) проверка всех физических лиц на предмет получения незадекларированных доходов на банковские карты налоговыми органами не проводится».

Но предупредили, что вправе проводить проверки правильности уплаты НДФЛ физическим лицом.

Кроме того, «сведения о движении денежных средств по счету налогоплательщика не являются безусловным доказательством получения дохода налогоплательщиком.

А выписка банка о движении денежных средств по расчетному счету не может служить достаточным доказательством для установления факта осуществления операций по реализации товаров или услуг», говорится в ответе службы.

Согласно Налоговому кодексу инспекции на местах могут запрашивать информацию от банков о счетах физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, только с согласия руководителя вышестоящего налогового органа, руководителя ФНС или его зама – в случаях проведения налоговых проверок в отношении этих граждан. Это ограничение не действует, если физическое лицо фактически занимается предпринимательством, но без регистрации, разъясняет ФНС.

«Но в случае, если деньги были переведены физическим лицом на счет другого физического лица в качестве оплаты товаров, услуг, вознаграждения за работу или по гражданско-правовым договорам, они являются налогооблагаемым доходом и должны отражаться в налоговой декларации 3-НДФЛ», – предупреждает представитель ФНС.

«Судебная практика привлечения физических лиц к ответственности за неуплату налога в подобных ситуациях и доначисления НДФЛ не развита, поскольку у налоговых органов просто нет механизмов обнаружения фактов получения гражданами таких доходов. Безналичные переводы между физическими лицами разрешены, и банки не должны уведомлять налоговую о каждом платеже каждого своего клиента», – указывает юрист BGP Litigation Екатерина Власова.

Безналоговый статус – в помощь

И все же полностью расслабляться, получая неучтенные доходы на карту, не стоит, предупреждают юристы.

«Многие считают, что о них никто не узнает и декларировать такой доход не надо, но это может привести к неприятным последствиям», – напоминает председатель МКА «Арбат» Наталья Никольская.

По ее словам, согласно закону об отмывании доходов банк, установив факт регулярного поступления средств клиенту, вправе запросить у него информацию об их происхождении, а не получив ответа, имеет право заблокировать счет.

Налоговая служба, в свою очередь, может запросить банк о состоянии счета и обнаружить незадекларированный доход. В таком случае помимо доначисления НДФЛ применяются дополнительные штрафы в размере 20% от неуплаченной суммы налога, указывает Никольская.

Карточные миллиарды

Услуга перевода средств физических лиц с карты на карту набирает популярность. Только за I квартал этого года клиенты «Тинькофф банка» перевели с карты на карту 70 млрд руб. А общий объем таких переводов по всем каналам розничного бизнеса банков ВТБ и «ВТБ 24» составил около 37 млрд руб.

Сюда включены все карточные переводы, включая операции между картами одного лица – например, с зарплатной карты на «доходную».

Крупнейший эмитент карт – Сбербанк – отдельной статистики по карточным переводам граждан не предоставляет, но известно, что оборот всех видов p2p-переводов в нем в I квартале достиг 2,6 трлн руб.

Представитель крупного банка из топ-10 рассказал, что в их банке фиксировались единичные случаи блокирования карт, на которые неожиданно начинали приходить множественные зачисления средств. Но делалось это с целью защиты от мошенничества, полагает он.

К слову, существует несколько видов денежных доходов физических лиц, которые согласно Налоговому кодексу никогда не облагаются НДФЛ. Прежде всего это деньги без ограничения суммы, подаренные физическим лицом, не являющимся предпринимателем.

Поэтому, если при переводе денег на карту сервис не выдает обязательного поля «назначение платежа», как у Сбербанка, следует попросить отправителя указать в графе «назначение платежа» в поле комментариев «дарение», тогда вероятность претензий со стороны налоговиков снизится, советует представитель юридической компании.

Освобождены от НДФЛ доходы за услуги нянь и сиделок, репетиторов, уборщиков жилья, не являющихся индивидуальными предпринимателями, но уведомивших налоговый орган о статусе «самозанятого» гражданина, указывает Власова.

Доходы за иные работы и услуги, а также доходы от сдачи в аренду жилья по общему правилу облагаются НДФЛ, говорят юристы. А для этого налоговой службе потребуется дополнительный источник информации, например жильцы сданной в аренду квартиры, разъясняет представитель другой юридической фирмы.

Представитель компании, предоставляющей налоговые консультации, уверяет, что, если человек не декларирует не очищенный от НДФЛ доход, перечисленный на карту, или забудет отразить какую-то часть дохода, а налоговая служба эти средства так и не выявит, инспекция не сможет провести доначисление налога и выставить штрафные санкции.

Источник: https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2017/06/16/694646-nalogoviki-kartochki-grazhdan

Понравилась статья? Поделить с друзьями: